دانشنامهمفاهیم پایه

تجارت فارکس (Forex) چیست؟

فارکس به لحاظ حجم معاملات و نقدینگی بزرگترین بازار مالی جهان محسوب می‌شود. کارگزاران، شرکت‌ها، دولت‌ها و سایر فعالان اقتصادی با ارزها و مشتقات فارکس معامله می‌کنند تا تجارت بین‌المللی را فعال نگه‌ دارند.

در بازار فارکس فرصت‌های آربیتراژ مختلفی با نرخ ارز و نرخ بهره وجود دارد که همین عوامل، این بازار را به گزینه‌ای محبوب برای انجام معاملات در حجم زیاد یا با اهرم برای معامله‌گران در سطح خرد و کلان تبدیل کرده است. بازار فارکس از جفت ارزهای فیات تشکیل شده است. این جفت‌ها معمولا توسط لات خریدوفروش می‌شوند. یک لات استاندارد شامل 100000 واحد ارز پایه جفت است. با این حال، اندازه‌های کوچکتر دیگری نیز در این بازار در دسترس کاربران قرار می‌گیرد که می‌تواند تا 100 واحد را شامل شود.

معامله‌گران معمولا از اهرم برای افزایش مبلغ سرمایه‌گذاری خود استفاده می‌کنند. همچنین می‌توان ریسک موجود را با استفاده از مکانیسم فوروارد و سواپ برای معامله یک جفت‌ارز با قیمتی خاص در آینده مدیریت کرد. ترکیب این دو ابزار با سایر استراتژی‌ها و محصولات معاملاتی، فرصت‌های سرمایه‌گذاری متنوعی را برای معامله‌گران فارکس ایجاد می‌کند.

forex basics 1024x682 - تجارت فارکس (Forex) چیست؟

بازار مالی فارکس

حتی اگر خودتان معامله‌گر فارکس نباشید، بازار ارزهای بین‌المللی اغلب نقش پررنگی در زندگی روزمره شما خواهد داشت. در حالی که آثار افت بازار سهام همواره چندان ملموس نیست، اما تغییر در ارزش پول فیات، به احتمال زیاد بر قیمت کالاوخدمات مورد استفاده شما تاثیرگذار خواهد بود. فارکس یک طبقه دارایی منحصربه‌فردی است که تفاوت‌هایی میان آن با سهام، کالاها و اوراق قرضه وجود دارد.

فارکس (Forex) چیست؟

منظور از تجارت فارکس یا FX خریدوفروش ارزهای مستقل و سایر محصولات فارکس است. هنگام مبادله ارزها در بانک‌ها یا صرافی‌ها، نرخ‌ موجود، مستقیما با آنچه در بازار فارکس در جریان است، تعیین می‌گردد. تغییرات در نرخ ارزها، براساس ترکیبی از شرایط اقتصادی، رویدادهای جهانی، نرخ بهره، سیاست و سایر عوامل اتفاق می‌افتد. در نتیجه بازار فارکس دارای نقدشوندگی بالایی است و بیشترین حجم معاملات را در مقایسه با سایر بازارهای مالی به‌خود اختصاص داده است.

 بازار فارکس شامل دو فعالیت اصلی است: تجارت تسهیل‌‌کننده معاملات و تجارت سفته‌بازانه. شرکت‌ها و سایر نهادهای فعال در بازارهای بین‌المللی، ملزم به خریدوفروش ارزهای خارجی هستند. بازگردادن وجوه به داخل کشور و خرید کالا در خارج از کشور، یکی از موارد کلیدی استفاده از بازار فارکس است.

سفته‌بازان طرف دیگر معاملات بازار فارکس را تشکیل می‌دهند. در بازار فارکس انجام معاملات کوتاه‌مدت و با حجم بالا توسط معامله‌گران که از نوسانات بسیار جزئی قیمت ارزها سود می‎‌برند، امری رایج است. فارکس پر از فرصت‌های آربیتراژ برای سفته‌بازان است که این امر به‌نوبه خود تا حدی وجود حجم بالای معاملات در این بازار را توجیه می‌کند.

معامله‌گران همچنین با سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت به دنبال کسب درآمد از محل نوسان در نرخ بهره هستند. رویدادهای اقتصادی و ژئوپلیتیک (جغرافیای سیاسی) نیز در طول زمان، از جمله عواملی هستند که باعث رقم‌خوردن نوسانات جدی در بازارهای ارز می‌شوند.

انجام معاملات فارکس می‌تواند برای کاربران خرد، چالش‌برانگیز باشد. بدون داشتن سرمایه اولیه بالا، فعالیت در آربیتراژ یا معاملات کوتاه‌مدت بسیار دشوار خواهد بود. این جنبه باعث شده بانک‌ها و موسسات مالی بین‌المللی، تامین‌کننده بیشترین حجم از بازار ارز باشند.

How to Start Forex Trading 01 1024x555 - تجارت فارکس (Forex) چیست؟

منظور از جفت فارکس چیست؟

در ابتدایی‌ترین سطح، بازار فارکس شامل جفت‌ارزهایی است که قیمت نسبی بین دو ارز را توصیف می‌کنند. اگر از معامله‌گران حوزه رمزارزها باشید، احتمالا آشنایی کوتاهی با نحوه عملکرد بازار فارکس خواهید داشت. اولین ارز نشان داده شده در یک جفت‌ارز، ارز پایه است. دومی ارز مظنه است که گاهی به عنوان ارز متقابل نیز شناخته می‌شود. ارز مظنه به عنوان یک مقدار مربوط به یک واحد پول پایه در نظر گرفته می‌شود.

 GBP/USD، نشان‌دهنده قیمت یک پوند در مقابل دلار است. این نسبت به صورت عددی مانند 1.3809 نشان داده می‌شود و نشانگر این است که ارزش 1 پوند، 1.3809 دلار است. GBP/USD یکی از جفت‌ارزهای پر معامله است که به عنوان جفت‌ارز مرجع نیز شناخته می‌شود. این نام مستعار برگرفته از یک کابل ترانس آتلانتیک در قرن نوزدهم است که این نرخ را بین مبادلات لندن و نیویورک منتقل می‌کند.

در معاملات فارکس، بازارهای نقدی زیادی وجود دارند. در این میان، USD/JPY، GBP/USD، USD/CHF و EUR/USD برخی از جفت‌ارزهایی هستند که بیشترین حجم معاملات را به خود اختصاص داده‌اند. این جفت‌ارزها به عنوان عمده شناخته می‌شوند و از دلار آمریکا، ین ژاپن، پوند انگلیس، فرانک سوئیس و یورو تشکیل شده‌اند.

 چرا مردم در معاملات فارکس وارد می‌شوند؟

بازار فارکس تنها برای تریدهای روزانه نیست. بانک‌ها، شرکت‌ها و سایر افراد و نهادهایی که نیاز به دسترسی به پول نقد خارجی دارند نیز در معاملات فارکس شرکت می‌کنند تا تراکنش‌های بین‌المللی را تسهیل بخشند. همچنین شرکت‌ها از قبل روی نرخ‌های FX توافق می‌کنند تا هزینه‌های مبادلات ارزی آتی را که به‌عنوان پوششی برای ریسک شناخته می‌شود، مدیریت کنند. یکی دیگر از موارد استفاده دولت‌ها از بازار فارکس، ایجاد ذخایر و دستیابی به اهداف اقتصادی از جمله تثبیت ارز داخلی و یا افزایش واردات یا صادرات است.

برای معامله‌گران فردی نیز، فرصت‌های معاملاتی جذابی در بازار فارکس وجود دارد. از جمله این فرصت‌ها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

معامله‌گران خرد می‌توانند با استفاده از اهرم، بیشتر از مبلغ سرمایه‌ای که مستقیما به آن دسترسی دارند، در این بازار سرمایه‌گذاری کنند.

هزینه‌های ورودی بسیار ناچیز است، زیرا امکان خرید مقادیر کمی ارز وجود دارد. خرید یک سهم در بازار سهام ممکن است هزاران دلار در مقایسه با ورود به بازار فارکس با قیمت 100 دلار، برای شما ضرر به‌همراه داشته باشد.

تقریبا در هر زمانی می‌توان در فارکس معامله کرد. بنابراین استفاده از این بازار برای همه افراد با برنامه‌های کاری مختلف مناسب است.

نقدینگی بالایی در بازار وجود دارد و اسپرد (Spread) پیشنهادی پایین است. اسپرد در معاملات فارکس به اختلاف قیمت پیشنهادی فروش و خرید یک جفت ارز در ساختار عرضه‌و‌تقاضا اشاره دارد.

معاملات فارکس در کجا انجام می‌گیرد؟

برخلاف سهام‌هایی که در صرافی‌های متمرکزی مانند NYSE و یا NASDAQ معامله می‌شوند، معاملات FX در هاب‌های سراسر جهان انجام می‌گیرد. کاربران می‌توانند به طور مستقیم از طریق معاملات خارج از بورس (OTC) با یکدیگر معامله کنند یا به شبکه عظیمی از بانک‌ها و کارگزاران در بازار بین‌بانکی وارد شوند.

نظارت بر بازار بین‌المللی ارز، به دلیل مقررات متفاوت حاکم بر هر ارز می‌تواند دشوار باشد. در حالی‌که بسیاری از حوزه‌های قضایی دارای زیرمجموعه‌هایی برای نظارت بر تجارت در بازار داخلی هستند، اما امکان دسترسی آنها به این بازار بین‌المللی وجود ندارد.

بیشترین حجم معاملات FX، در چهار منطقه اصلی صورت می‌پذیرد که عبارتند از نیویورک، لندن، توکیو و سیدنی. از آنجایی که بازار فارکس فاقد یک نقطه مرکزی است، بایستی از طریق یک کارگزاری وارد معاملات آن شوید.

معمولا گزینه‌های رایگان متنوعی برای خدمات کارگزاری آنلاین وجود دارد. از شما مستقیما کمیسیونی دریافت نمی‌شود، اما کارگزاران فارکس، اسپردی را بر روی قیمت پیشنهادشده و قیمت واقعی بازار درنظر می‌گیرند.

image result for bot trading wallpaper 1 1024x576 - تجارت فارکس (Forex) چیست؟

چه چیزی تجارت فارکس را منحصربه‌فرد می‌کند؟

فارکس دارای جنبه‌های زیادی است که باعث تمایز آن از سایر بازارهای مالی می‌شود:

  • پوشش جغرافیایی وسیعی دارد. 180 ارز خارجی به رسمیت شناخته‌شده در سراسر جهان توسط این بازار پشتیبانی می‌شوند که تقریبا در هر کشوری برای این ارزها بازار ایجاد شده است.
  • نقدینگی و حجم معاملات در فارکس زیاد است.
  • قیمت‌های بازار آن از عوامل جهانی متعددی تاثیر می‌پذیرد که این عوامل عمدتا شامل سیاست، شرایط اقتصادی، سفته‌بازی، حواله و … است.
  • بازار فارکس در 24 ساعت شبانه‌روز باز است. از آنجایی که یک بازار کاملا متمرکز نیست، شما بوسیله یک صرافی یا کارگزاری می‌توانید همیشه از آن استفاده کنید. علیرغم اینکه بازارها آخر هفته تعطیل هستند ولی در برخی پلتفرم‌ها، معاملات بعد از اتمام ساعت کاری نیز در دسترس هستند.
  • حاشیه سود این بازار معمولا کم است. مگر در صورتی که معاملات در حجم بالا انجام شود. تفاوت‌های جزئی در نرخ ارز می‌تواند از طریق معاملات بزرگ سودآوری خوبی داشته باشد.

چگونه در فارکس معامله کنیم؟

با استفاده از چند روش در فارکس می‌توان معامله کرد:

 ساده‌ترین روش، خرید یک جفت‌ارز در بازار نقدی و نگه‌داشتن آن است. برای مثال، شما می‌توانید یورو را به صورت جفت‌ارز USD/EUR خریداری کنید. اگر ارز متقابل افزایش یابد، می‌توانید آن را به ارز پایه خود فروخته و سود کسب کنید.

روش دیگر، استفاده از وجوه خود برای افزایش میزان سرمایه‌گذاری در دسترس است. در این حالت، تا زمانی که قادر به مدیریت زیان خود باشید، می‌توانید با استفاده از وجوه قرض‌گرفته‌شده معامله کنید.

همچنین گزینه‌های دیگر فارکس به شما این امکان را می‌دهند که بتوانید یک جفت‌ارز را با قیمت معین در تاریخی خاص خریده یا بفروشید. قراردادهای آتی نیز یکی دیگر از گزینه‌های محبوب معامله‌گران هستند که شما را ملزم می‌کنند در آینده با قیمتی توافقی وارد معامله شوید.

کسب سود از طریق تفاوت نرخ بهره، یکی از جنبه‌های مهیج در معاملات فارکس است. نرخ‌های بهره در سراسر جهان توسط بانک‌های مرکزی کشورها و قطعا با نرخ متفاوتی تعیین می‌شوند. این اختلاف در نرخ بهره‌ی ارزهای مختلف، می‌تواند فرصت‌های سرمایه‌گذاری خوبی برای معامله‌گران فارکس فراهم کند. مبادله وجه‌نقد و سپرده‌گذاری آن در یک بانک خارجی ممکن است به دلیل همین تفاوت در نرخ بهره در کشورهای مختلف، حامل سود بیشتری نسبت به سرمایه‌گذاری آن در داخل یک کشور باشد.

با این حال، معامله در بازار فارکس، می‌تواند حامل هزینه‌های اضافی مانند هزینه‌های حواله، هزینه‌های بانکی و رژیم‌های مالیاتی متفاوت باشد. شما با ورود به این بازار، بایستی تمام هزینه‌های اضافی احتمالی را در نظر بگیرید تا بتوانید استراتژی‌های خود را عملی کنید. فرصت‌ها و دستاوردهای آربیتراژ غالبا خیلی زیاد نیستند، بنابراین حاشیه‌های سود شما نیز کم خواهد بود. همچنین ممکن است یک کارمزد غیرمنتظره تمام سودهای مورد انتظار شما را از بین ببرد.

fx 2 - تجارت فارکس (Forex) چیست؟

 منظور از لات (Lot) در معاملات فارکس چیست؟

در معاملات فارکس، ارزها در مقادیر مشخصی تحت‌عنوان لات خریدوفروش می‌شوند. لات در واقع مفهومی مدیریتی است که باعث می‌شود شما به لحاظ زمانی، در بیان سود و ضرر خود صرفه‌جویی کنید.

لات معمولا 100000 واحد از ارز پایه در یک جفت را شامل می‌شود. با این حال مقادیر کمتری نیز وجود دارند که از جمله می‌توان به لات‌های مینی، میکرو و نانو اشاره کرد.

با دیجیتالی‌شدن فزاینده حوزه تجارت، سطح استاندارد لات نیز به لحاظ محبوبیت به نفع گزینه‌های انعطاف‌پذیرتر کاهش یافته است. در مقابل، بانک‌های بزرگ حتی اندازه لات‌های استاندارد خود را به بالاتر از 1 میلیون افزایش داده‌اند تا حجم بالای لاتی را که معامله می‌کنند در نظر بگیرند.

اهرم در معاملات فارکس چگونه کار می‌کند؟

همانگونه که پیش‌تر نیز اشاره شد، معاملات در بازار فارکس دارای حاشیه سود پایینی است. بنابراین برای بهبود سود خود، بهتر است حجم معاملات خود را افزایش دهید. معامله‌گران عادی می‌توانند با استفاده از اهرم، سرمایه کافی برای معامله به دست آورند.

 لوریچ (Leverage) به شما این امکان را می‌دهد که از یک کارگزار در ازای وثیقه، مقداری پول قرض کنید. کارگزاران مقادیر اهرمی را به صورت ضرب در سرمایه ارائه‌شده نشان می‌دهند. برای مثال، 10 برابر یا 20 برابر، برابر با 10 برابر یا 20 برابر سرمایه اولیه شماست. با 10000 دلار و اهرمی x10، به شما وامی 100000 دلاری برای معامله تعلق می‌گیرد.

جمع‌بندی

بازار فارکس برای افرادی که علاقه‌مند به فعالیت در حوزه اقتصاد بین‌المللی، تجارت و امور جهانی هستند، جایگزین مناسبی برای سهام و سایر بازارهای مالی محسوب می‌شود. معاملات فارکس می‌تواند کمتر از ارزهای دیجیتال یا سهام برای سرمایه‌گذاران کوچک در دسترس به نظر برسد. اما با توجه به افزایش کارگزاران آنلاین و افزایش رقابت در ارائه خدمات مالی به مردم، فارکس چندان هم دور از دسترس نیست.

بسیاری از معامله‌گران فارکس، برای دسترسی به سود بیشتر، به اهرم مالی اتکا می‌کنند. این استراتژی دارای ریسک بالایی است، بنابراین بهتر است مکانیسم‌ها را پیش از اینکه متضرر شوید، به خوبی درک کنید.

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

دکمه بازگشت به بالا